Wat betekent de WWFT voor u als cliënt van een notariskantoor?
Sinds de invoering van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) in 2008 is er veel veranderd in hoe notariskantoren hun werkzaamheden uitvoeren. Deze wet verplicht onder meer notarissen om cliënten zorgvuldig te screenen en ongebruikelijke transacties te melden. In deze blog leggen we uit wat dit concreet voor u betekent.
Wat is de WWFT?
De WWFT is bedoeld om financieel-economische criminaliteit, zoals witwassen en terrorismefinanciering, tegen te gaan. Als notariskantoor hebben wij op grond van deze wet een poortwachtersfunctie. Dat houdt in dat wij bij bepaalde diensten verplicht zijn cliëntenonderzoek te doen en eventueel een melding te maken bij FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit).
Wanneer geldt de WWFT?
De WWFT is van toepassing op notariskantoren wanneer wij werkzaamheden verrichten die financiële of juridische risico’s met zich meebrengen. Denk hierbij aan:
De aankoop of verkoop van onroerend goed
Het oprichten van vennootschappen of stichtingen
Het beheren van gelden via de derdenrekening
Het opstellen van notariële akten met een financiële component
Wat houdt het cliëntenonderzoek in?
Bij een cliëntenonderzoek vragen wij onder andere naar:
De identiteit van onze cliënt (natuurlijke persoon of rechtspersoon)
De uiteindelijk belanghebbende (UBO) bij een rechtspersoon
Het doel en de aard van de opdracht
De herkomst van middelen bij bepaalde transacties
Wij kunnen u vragen om documenten zoals een geldig legitimatiebewijs, een uittreksel uit het Handelsregister of financiële gegevens. Dit doen wij niet uit wantrouwen, maar omdat de wet ons daartoe verplicht.
Wat gebeurt er bij een ongebruikelijke transactie?
Als wij op basis van onze analyse vermoeden dat er sprake is van een ongebruikelijke transactie, zijn wij verplicht dit zonder uw medeweten te melden bij FIU-Nederland. Wij mogen u hierover niet informeren. Deze meldplicht is wettelijk vastgelegd en bedoeld om misbruik van het financiële systeem te voorkomen.
Wat betekent dit voor u?
Voor u als cliënt betekent dit dat wij soms aanvullende vragen stellen of extra documenten opvragen. Wij begrijpen dat dit vragen kan oproepen, maar hopen op uw begrip. Onze zorgvuldigheid is niet alleen in het belang van naleving van de wet, maar ook in het belang van een betrouwbare en veilige juridische dienstverlening.
Tot slot
Bij Brouwers Notariskantoor staan wij voor transparantie, integriteit en kwaliteit. Heeft u vragen over de WWFT of over welke documenten u moet aanleveren? Neem gerust contact met ons op. Wij helpen u graag verder.